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深港澳警方打掉信用卡诈骗团伙 涉案金额逾千万

时间: 2018-09-23 16:51 作者:采集侠 来源:网络整理 点击:

  广东银行卡产业比较发达,有数据显示,目前广东银行卡消费额占全省社会商品零售额的67.56%。银行卡犯罪也随之大量增加,尤其是伪卡犯罪案件高发,且作案手段隐蔽、涉案金额大,给持卡人造成较大的经济损失。

  不久前,深港澳三地警方经过10个月的密切配合,在公安部、省公安厅的直接指挥下,一举打掉一个特大跨境信用卡诈骗犯罪团伙,抓获团伙成员19人,缴获各类伪造信用卡1万余张,目前初步估算涉案金额数千万元。这是深圳警方参与摧毁的史上规模最大、金额最高、犯罪跨境最广的信用卡诈骗犯罪团伙。该团伙成员以马来西亚籍和香港籍为主,全部使用假名字,组织严密,分工精细,通过窃取欧美等地人的银行卡信息,在深圳制造伪卡,到香港消费。

  要案传真

  三地警方历时10个月侦查

  2012年6月,香港警方抓获了两名在港使用假信用卡的马来西亚籍男子,并发现二人多次往来深港两地。得益于深港两地警方成熟的情报合作机制,深圳警方第一时间得悉此消息后,经过仔细侦查和分析,发现其背后有一个涉及美国、欧洲、马来西亚、香港等多个国家和地区的跨境信用卡诈骗犯罪团伙。

  2013年1月,在前期侦查的基础上,深圳警方与香港警务处、澳门司法警察局正式成立了联合专案组。专案组民警长期研判追踪,于2012年11月在香港将该团伙成员郑某某抓获,并从其住所内缴获8000余张假信用卡。经过近10个月侦查,深圳警方最终锁定了制作伪卡的窝点,并掌握了犯罪团伙主犯的全部活动轨迹。

  今年6月3日,深港澳三地警方联手,一举捣毁了该团伙,在深圳抓获了14名犯罪嫌疑人,在香港抓获了3名犯罪嫌疑人,在澳门抓获2名犯罪嫌疑人。警方缴获的大量伪造信用卡,都是以VISA、万事达、运通、大莱等国际通用的信用卡为蓝本所造,其仿真度之高,近乎以假乱真。该案前后共计缴获各类伪造信用卡1万余张,目前初步估算涉案金额数千万元。

  犯案成员之间只用代号

  这是一个以外籍人员为主犯,流窜于深港澳三地的特大信用卡诈骗犯罪团伙,19名主要犯罪嫌疑人中,马来西亚籍8人、香港籍6人、内地籍5人,已全部落网。团伙成员之间层级繁多,共同形成了一个庞大的犯罪网络和利益链。香港籍女子林某某与香港籍男子关某某在香港发号施令、坐镇指挥;由马来西亚籍男子“烧鱼”和香港籍男子王某某、大陆籍男子朱某某负责在深圳制作假卡;香港籍女子波某与香港籍男子油某往来深港两地之间,负责将住在深圳的多名马来西亚籍人员带往香港实施盗刷,同时油某还负责将盗刷所得交由香港籍男子郑某某销赃;郑某某在香港收赃后,将部分赃物带往深圳卖给便利店套取现金。

  团伙控制人林某某和关某某将信用卡盗刷的各个环节拆分开来:把窃录银行卡信息的环节放在美国、欧洲、阿拉伯等国家和地区,把制作伪卡的环节放在深圳,把盗刷的环节放在香港和澳门,而所有参与其中的骨干分子由外籍人员来担当,这样实施起来就更容易逃避被抓捕的风险。同时,为了避免“抓一个端全窝”的后果,犯罪团伙要求成员彼此之间只能使用代号、外号,且不可以双向联系,只能是单向联系,而且还“狡兔三窟”,不断变换落脚地方。

  外籍人员自编暗语交流

  绰号为“烧鱼”的马来西亚籍男子虽然与女友居住在罗湖某地,但每天都会单独到龙岗布吉某隐蔽的出租屋内制作伪卡,其往返于罗湖、布吉之间。制卡完成后,“烧鱼”把伪卡带到罗湖的高档酒店,放在洗手间内水箱等隐蔽的地方,随后联系在马来西亚的D某,由D某指派与“烧鱼”素不相识的“车手”(即盗刷者)到指定地点取卡。在这个过程中,“烧鱼”与“车手”双方不见面、不交谈、不联系。

  为了不引起怀疑,“车手”会通过种种手段来逃避警方的侦查:一方面,避开大型商场的监控录像,选择小型超市刷卡消费,一次刷卡的金额也不会超过万元;另一方面,不在一个地方刷卡两次以上,刷卡后就立刻转换地方。

  此外,林某某与关某某在寻找合适的信息人、制卡人的时候,特意选择了马来西亚籍人员作为用卡人,并只告知其“按规定”刷卡,同时,将卡信息的来源安放在马来西亚,信息人也是马来西亚籍。他们“聪明地”认为,以外籍人员为主作案,交流的内容又都是他们“自创自编”的暗语,应该不会引起警方的注意。但警方巧妙地“攻其不备”,抓住语言这一特征排查团伙成员,取得了重大进展。

  购买黄金饰品变现分赃

  侦办该案的深圳警方介绍,伪卡犯罪是职业团伙犯罪,犯罪分子分工明确,智能化、跨区域流窜作案特点突出,主要犯罪模式是侧录→制卡→盗刷→销赃四个部分。首先,负责侧录(即窃取持卡人银行卡信息和密码)的犯罪分子会去酒楼、宾馆、卡拉OK等场所应聘服务员,在客人买单的时候趁客人疏忽大意,用香烟盒大小的微型侧录器复制持卡人银行卡磁条信息,并偷窥客人输入银行卡的密码。

  接着,将窃取的银行卡磁条信息和密码发给制卡的犯罪分子,用专门的软件工具将侧录的银行卡信息刻录到另一张银行卡或空白卡上,制卡的过程就像复制一张光盘一样。然后犯罪分子持伪造的银行卡到异地进行提现和疯狂购物,盗刷时一般会选择较名贵、易携带、易出手的物品,如黄金饰品等贵重物品。最后,犯罪分子把盗刷来的贵重物品低价变卖出手,获取现金进行分赃。在整个犯罪环节中,人员分工明确,有分有合,环环相扣,呈家族式、亲友式、集团式、跨地区式作案特点。

  以深港澳三地警方打掉的这个信用卡诈骗团伙为例,包含了三个层级的团伙成员:信用卡信息的提供者;买卖信息组织造卡的制作者;伪卡收赃的盗刷者。在这三个层级中,前后几乎都是境外人员(主要为马来西亚人、香港居民)。该团伙获取的银行卡信息来自黑客侵入境外银行计算机系统,盗刷都发生于香港与澳门,而制作伪卡点又在深圳,这种跨境犯罪的模式为调查取证带来了很大困难。

  办案者说

  深圳市公安局经侦支队一大队副大队长李彦平:

  伪卡犯罪主要

  通过POS机套现

  造成伪卡犯罪高发的原因包括:磁条卡技术低、安全性差;监管措施缺失;此外,POS机的发放和使用也存在漏洞。因为柜员机每天取款不得超过2万元,所以伪卡犯罪主要通过POS机套现,现在有的犯罪分子为了侧录、盗刷,还专门成立虚假商户骗取POS机具作案。

  伪卡犯罪是职业犯罪,打击防控伪卡犯罪不能光靠公安机关孤军奋战,需要政府相关监管部门牵头,其他政府部门联动,各商业银行密切协作,建立健全相关长效机制,“以打为主,打防结合,综合治理”,才能遏制伪卡犯罪高发态势。同时,应加快推进广东地区芯片卡的技术升级,并加强对POS机的监管。

  警方提醒

  刷卡消费时卡不离视线

(责任编辑:admin)

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