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沪港通券商受益 腾讯阿里角力互联网金融第2季

时间: 2018-09-23 15:44 作者:采集侠 来源:网络整理 点击:

  对4月10日的A股市场来说,“沪港通”无疑是最重磅的新闻。这个消息一公布,早盘的不温不火瞬间被快速拉升所取代。两个交易日之后,市场逐渐冷静下来,投资者们仍然在广泛热议谁是“沪港通”业务的真正受益者?相比较而言,券商无疑是最直接受益的行业,“沪港通”将导致券商两地业务的增加,尤其是大型券商获益的概率和程度更高。

  在互联网金融领域,不断安营扎寨的阿里巴巴和腾讯也开始逐步在券商领域布局。在腾讯和国金证券、中山证券眉来眼去的同时,阿里巴巴则“暗度陈仓”,斥资33亿元控股恒生电子,直指国内券商、银行等金融大数据后台。

  阿里此番大手笔入股恒生电子,其中看点多多。为何选择恒生电子,其老对手腾讯又如何接招,将给互联网券商市场带来怎样的冲击?毫无疑问,阿里此举正式拉开了互联网金融第二季大战的序幕。

  腾讯牵手国金推“佣金宝”  挑战行业底线

  先手

  作为阿里的老对手,在互联网金融券商领域的谋篇布局上,腾讯也早早就埋伏自己的棋子。在2013年联手华夏基金推出“微理财”,为微信5.0加载支付功能之后,腾讯再度出手,联合国金证券对券商领域发动进攻。

  2013年11月,国金证券公告称与腾讯网在网络券商、在线理财、线下高端投资活动等方面展开全面合作,合作有效期为2年。合作3月之后,国金证券推出产品“佣金宝”,该产品承诺其用户仅收万分之二(含规费)交易佣金率,挑战行业底线。3月7日,国金“全能行”手机APP上线,将“万二佣金”的低佣金开户扩张到各移动终端。

  中信证券调研数据显示,佣金宝上线后不到半个月内共开设A股证券账户25.47万户,日均1.76万户。佣金宝推出后,国金证券营业收入同比大增29.07倍,净利润则由去年3月的亏损5331.04万元,转为盈利7056.68万元。

  “佣金宝”万二佣金的低费率沸腾了整个券商行业。国金证券借道互联网金融对客户的抢夺,给传统券商施加了巨大的压力。

  据媒体报道,2月24日,四川地方证券、期货行业自律性组织四川省证券期货业协会旗下的自律监察委员会召开会议,辖区证券经营机构纷纷于会上投诉国金证券违反协会自律规定,导致被动应对大量客户降佣和转户。同行券商要求四川省证券期货业协会自律监察委员会督促国金证券修改“万二”定价,并督促监管部门对其合法合规性进行调查。

  为何券商行业对“万二佣金”会有如此激烈的反应?稍稍了解券商收入构成便不难理解。

  事实上,经纪业务对于券商来说仍是各项业务中营业收入的首位。中国证券期货业协会官网数据显示,2013年中国115家证券公司,全年共实现营业收入1592.41亿元,同比增长约23%。在各项业务中,经纪业务净收入759.21亿元。

  尽管反对声鼎沸,国金证券尝到甜头之后,效仿者络绎不绝。

  3月27日,中山证券宣布发布新理财产品“零佣通”,提供证券交易零佣金的产品,投资者在三个月推广期内通过手机从腾讯网站或各应用商店下载腾讯“自选股”进入中山证券互联网金融服务,即可通过手机开立证券账户,开户之后,在沪深交易所买卖交易股票、基金、债券,仅收取交易所手续费、过户费等规费,中山证券不收取交易费用,比“万二佣金”更上一层楼。

  不过,与佣金宝不同,“零佣通”一出世便遭喊停。就在“零佣通”正式面世次日,腾讯紧急撇清与“零佣通”关系。腾讯澄清,媒体报道的“零佣通”与“小贷通”均为中山证券自行研发运营的产品,腾讯公司与中山证券目前的合作仅限于在腾讯手机股票客户端“自选股”中提供交易入口,后端服务与腾讯公司无关。

  另一方面,中国证监会发言人张晓军于同日表示,中山证券“零佣通”涉嫌违规,已被叫停,正在调查。

  对于券网联手推出的低佣金产品,证监会新闻发言人邓舸在3月7日的发布会上表示,证监会关注的重点是产品是否合法合规、是否公平对待客户、是否充分披露有关信息等。后期将持续关注国金证券“佣金宝”的实际执行情况,如发现违法违规行为,将依法查处。言下之意,监管层对券商抗议暂不打算采取行动。

  阿里收购恒生电子 借大数据切入

  应对

  近日,恒生电子发公告称,阿里巴巴集团董事局主席马云通过其绝对控股的浙江融信网络技术有限公司完成对恒生集团股权收购。4月8日,停牌数月的恒生电子复牌。作为新晋的马云股,恒生电子开盘后一字涨停。

  通过上述交易,浙江融信网络技术有限公司将通过恒生集团持有恒生电子20.62%股份,成为第一大股东,马云变为公司的实际控制人。本次转让初始购买价约为33亿元,最终购买价款可能将根据协议约定进行相应调整。

  阿里此番强势控股恒生电子,业内人士分析,正是看中了恒生电子背后强大的金融数据,意在打造完整的互联网金融生态链。马云曾用“电商、金融、数据”三个关键词来形容阿里未来的三个十年。从支付宝到阿里小贷,再到众安保险、余额宝、民营银行试点,再至近日成为金融软件系统提供商恒生电子的实际控制人,一条阿里巴巴金融全产业链布局正初步成型。

  公开资料显示,恒生电子总部设在杭州,是目前国内唯一一家能够提供相关领域全面解决方案的“全牌照”IT服务公司,主要向银行、证券、保险、基金管理等金融机构提供应用软件解决方案。

  根据恒生电子2012年年报分析,作为机构交易、清算系统的核心提供商,其在基金、券商、保险、信托资管核心市场占有率分别达到93%、80%、90%、75%,在证券、信托银行理财行业的市场占有率也接近一半。也就是说,恒生电子几乎是传统金融机构最大的IT供应商。

  宏源证券分析师易欢欢表示,这是一次抢入口式的收购。本次收购的核心价值在于恒生电子提供中国绝大多数基金公司后台交易、结算、投资等核心系统以及接近市场一半份额的证券公司系统。“这些客户的系统黏性好,替代成本很高,马云未来将给非银行金融业带来从客户流量到产品到后台系统托管的一站式服务”。

  但业内人士普遍担心,阿里迎娶恒生集团后,相当于掌握了绝大部分金融机构的后门。如果将这些数据放到一起,可以看到很多金融机构客户的交易记录,据此分析客户的交易行为,从而得到网上盛传的金融大数据。

  对此,恒生电子在公告中特别强调,恒生电子只是向金融机构提供金融IT软件,软件交付后由客户自行运营与管理,公司不可能获取、更加不可能泄露金融客户的数据。恒生电子总裁刘曙峰在恒生电子投资者交流会上表示,确保IT软件服务数据的安全,“用一个不太恰当的比喻,我们生产保险箱,拿到保险箱里面的钱,需要客户家的钥匙,需要保险箱钥匙和密码,所以不可能。”

(责任编辑:admin)

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